Maksupalveluasiakkuuden tietojen päivitys

Miksi asiakkaan tuntemistietoja kysytään jo olemassa olevilta asiakkailta uusien asiakkaiden lisäksi?

• Verifone Finland Oy toimii maksupalveluntarjoajana Finanssivalvonnan alaisena maksulaitoksena, ja on rahanpesulainsäädännön myötä velvoitettu hankkimaan tietoja asiakkaistaan ja pitämään nämä tiedot ajan tasalla
• Rahanpesulain myötä ilmoitusvelvolliset tahot (kuten pankit ja maksulaitokset) ovat velvollisia suorittamaan asiakkaan tuntemistietojen päivitykseen ja seurantaan liittyviä tarkistuksia asiakkuuden aikana henkilö- ja yritysasiakkailleen
• Tarvittaessa lisätietoja asiakkaan tuntemistietoihin liittyvistä velvoitteista löytyy Finanssivalvonnan verkkosivuilta osoitteesta www.finanssivalvonta.fi
• Lisätietoa aiheesta löytyy myös valtiovarainministeriön ylläpitämältä sivustolta: www.rahanpesu.fi

Yrityksemme on vastaanottanut asiakkaan tuntemistietokyselyn Verifone Finland Oy:n nimissä, onko viesti aiheellinen?

• Mikäli yrityksenne on vastaanottanut viestin otsikolla ”Maksupalveluasiakkuuden tietojen päivitys”, voitte päivittää yrityksenne tiedot yksilöidyn linkin kautta
• Verifonen asiakasportaalin tietojen päivitys tapahtuu kokonaisuudessaan kyseisen portaalin sisällä

Miten toimitaan mikäli yrityksellä ei enää ole voimassa olevaa maksupalvelusopimusta Verifone Finland Oy:n kanssa?

Kyselyä ei tällöin tarvitse täyttää. Voitte täyttää irtisanomislomakkeen, jonka saatte tästä linkistä ja lähettää sen lskutukseemme, osoitteseen laskutus@lowell.com.
 

Miten pääsen eteenpäin lomakkeen sivulta 2 / Miten pääsen täyttämään lomakkeen sivun 3?

•    Lomakkeen sivulla 2 tulee täyttää tiedot yrityksen tosiasiallisista edunsaajista mikäli yksittäinen henkilö omistaa suoraan tai välillisesti yli 25% osuuden yrityksestä , tai käyttää äänimäärän tai muulla perusteella tosiasiallista määräysvaltaa yrityksessä
•    Mikäli yrityksellä on ainoastaan yksi omistaja ja useampi omistajarivi on auki, ei kysely päästä siirtymään eteenpäin seuraavalle sivulle. Ylimääräiset ”Henkilöomistaja”-rivit saa poistettua roskakorin muotoisella napilla
 
Katso ohje tästä linkistä.
 

Lomake ilmoittaa että omistaja/edunsaajatiedot eivät täsmää lomakkeella syötettyjen tietojen ja PRH:lle ilmoitettujen tietojen välillä

• Tietoja verrataan automaattisesti kaupparekisteriin ilmoitettuihin edunsaajatietoihin
• Mikäli lomakkeelle ilmoitetut tiedot vastaavat yrityksenne todellisia edunsaajatietoja, voitte edetä kohdasta painamalla OK
• PRH:lle ilmoitetut kaupparekisterin edunsaajatiedot voi tarkistaa ja tarvittaessa päivittää maksuttoman PRH:n YTJ-palvelun kautta: https://www.prh.fi/fi/kaupparekisteri/edunsaajatiedot/miten_ilmoitat.html
• Mikäli sivun oikeassa alalaidassa oleva ”Seuraava”-painike muuttuu siniseksi, pääsee lomakkeella siirtymään seuraavalle sivulle

Lomake ei anna syöttää tietoja korttiliikevaihdon osalta

• Ainoastaan toteutunut tai arvioitu korttiliikevaihto tulee syöttää. Mikäli toteutuneet määrät eivät ole saatavilla, voi kyseisen kohdan jättää tyhjäksi ja täyttää pelkän arvioidun korttiliikevaihdon seuraavaan kohtaan

Mitä tarkoitetaan matkustusasiakirjalla?

• Matkustusasiakirjalla tarkoitetaan virallista henkilöllisyystodistusta eli passia tai henkilökorttia

Miksi yrityksen omistajatietoja kysytään?

• Rahanpesulainsäädännön myötä alan toimijat ovat velvoitettuja tunnistamaan asiakkaidensa tosiasialliset edunsaajat
• Edunsaajana pidetään henkilöä, joka täyttää vähintään yhden seuraavista edellytyksistä:

- Hän omistaa yli 25 prosenttia yrityksen osakkeista joko suoraan tai välillisesti toisen yrityksen kautta.

- Hänellä on yli 25 prosentin osuus yrityksen äänimäärästä joko suoraan tai välillisesti toisen yrityksen kautta. Yhtiölle tai sen tytäryhteisölle kuuluvaa osaketta ei oteta huomioon äänimäärää laskettaessa.

- Hän käyttää muulla perusteella tosiasiallista määräysvaltaa yrityksessä. Muu peruste voi olla esimerkiksi osakassopimus.

• Rahanpesulainsäädännön myötä useimpien yritysten tulee tehdä edunsaajailmoitus kaupparekisteriin
• Ilmoitus täytyy tehdä myös, vaikka yrityksellä ei ole rahanpesulain mukaisia edunsaajia tai he eivät ole yrityksen tiedossa
• Mikäli yrityksen edunsaajatiedot ovat muuttuneet, tulee yrityksen tehdä uusi edunsaajailmoitus YTJ-palvelussa
• Virre-tietopalvelussa voi tarkistaa maksutta, onko yritykselle tai yhteisölle rekisteröity edunsaajia koskeva ilmoitus (virre.prh.fi).  Haku tehdään Virren aloitussivulla Y-tunnuksen perusteella. Tieto edunsaajailmoituksen rekisteröinnistä näkyy yrityksen tai yhteisön perustiedoissa.
• Lisätietoja ja ohjeita edunsaajatietoihin liittyen löytyy myös PRH:n sivuilta osoitteessa https://www.prh.fi/fi/kaupparekisteri/edunsaajatiedot.html